基本情况：曹小姐，女，25岁，大专，浙江公司职员，身体健康，目前租房,每月房租400元。现金及活期存款1800，定期存款6000，企业债、基金及股票7000。 本人月收人1880，家人月收入2000，合计3880；每月房屋支出400，衣食费1000，交通费100，合计1500。年终奖5000。

柳小姐今年25岁，丈夫29岁，两人月平均收入1.1万元左右，丈夫每月有住房公积金1300元，但家庭没有存款且因在2007年购买汽车而负债11万元。柳小姐今年2月份购价值70万元的首套自住房，月供大概3000元，需要还15年。柳小姐和丈夫现在住在父母家，家庭月开支大约为3500 元。

换房、买车、送孩子出国留学、攒百万养老金……每个家庭的理财梦想肯定不止一个，跟理财师学习一下，为您的家庭制订一套超豪华的理财计划。 今日主角：王艳 (我34岁，老公35岁，儿子2岁8个月) 我家收入：我年收入3.5万元，无其他待遇。老公在

陈先生一家三口，陈先生40岁，妻子38岁，儿子10岁。陈先生拥有自己的公司，每年稳定收入100万元；投资基金100万元、股票10万元，另外每月定投基金1万元；银行存款220万元，作公司的流动资金；有一套价值230万元的别墅，一套价值120万元的普通住房，年收租金4万元，无

陈女士是在北京工作的一名普通的工薪族，陈女士与爱人都不到30岁，两人每月收入加起来在5600元左右，现有存款将近一万，股票一千，家庭月支出 1500元。想在两到三年内在郊区买一套三室的房子，均价四千到五千左右，还打算在这期间要孩子。请问我们这样的情况该怎样投资或

客户资料和财务状况： 王小姐，女，今年26岁,在广州一企业上班,有养老金、医疗险和公积金，扣除三险一金后月工资收入是2600左右,年终奖金有8600元(含第13月工资2600元),上班1年,没有存款,男朋友27岁，在从事采购工作,有医疗险、养老险和意外险，无住房公积金，工作3

陈女士是在北京工作的一名普通的工薪族，陈女士与爱人都不到30岁，两人每月收入加起来在5600元左右，现有存款将近一万，股票一千，家庭月支出 1500元。想在两到三年内在郊区买一套三室的房子，均价四千到五千左右，还打算在这期间要孩子。请问我们这样的情况该怎样投资或

小红今年32岁，老公33岁，女儿4岁，居住北京。小红是职高教师，月收入3000，老公是IT公司技术员，月收入5500，俩人月公积金总共 3000，基本保险齐全，有住房，刚还清贷款，没有换房需要。存款6.5万元，公积金账户3万元。四位老人除小红的婆婆没有医保和退休金，另外3位

牛先生31岁，在北京一家外贸公司工作，月薪1万元。太太是一名医生，工作稳定，四金缴纳齐全，月薪6000元。女儿8个月大，为方便照顾孩子，现在一家三口住丈母娘家。夫妻俩有一套60平方米的住房，现在空置，无房贷。目前有20万元存款，无任何投资。理财计划，想购买一些

46岁的罗女士给记者打来电话，希望理财师能为她规划一个“退休后月收入能保证2万元以上”的理财计划。 罗女士的经济情况是： 罗女士夫妻俩做生意，月收入5万～35万元不等，现有存款100万元，股市有100万元在运作，市内有6套房产均为住房，除自住的一