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基民目前是否该赎回基金 目前哪些基金最赚钱

2017-05-04 11:44:38 来源 : 信息时报 编辑 : 倾城佳人

随着五一开门红落空,A股持续调整已近一个月。受股市影响,各类一季度大热的基金抹平了今年以来累积下来的收益,不少基民甚至产生了是否要赎回基金的疑惑。

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五一开门红落空以后还有这样一批基金,它们可能不是政策利好下的热点主题,短期内也没有亮眼的超额收益,但是它们不断地亏小钱赚大钱,经历了牛熊市并靠整体盈亏胜出,而这也正是公募基金的逻辑和优势所在。

记者选取了普通股票型、偏股混合型与灵活配置型三类主动权益型基金,它们成立均满3年,无一例外地经历过了2014年中至2015年中的牛市和2016年年初的熔断与全年震荡,并在各种市场当中都取得了相对稳健的收益,这也意味着,它们或拥有着在任何市场中都能盈利的能力。

1、普通股票型

汇丰晋信大盘A:调整重仓股平衡收益

与其他主动权益型基金相比,普通股票型基金股票仓位极高,且有最低仓位限制,因此,只能通过调整重仓股来平衡收益。

其中,汇丰晋信大盘A的操作最具代表性,此基金股票仓位极高,最低仓位85%,三年间仓位调整幅度不大,在865至94%之间,基金经理基本上将可用的资金全部投入股市。该基金持股比较集中,前十大重仓股占据仓位近半,如此高的仓位和集中的持股,牛市中盈利非常正常,但是在熊市、震荡市中却照常盈利,靠的是在低估值安全边际高时买入,在高估时卖出。2014年,该基金在益佰制药一季度下跌2.945后买入,持有两个季度盈利26%后退出,益佰制药在其退出后的两个季度分别下跌8.61%、11.03%;同年,在华东医药下跌7。30%时买入,持有9个季度盈利92.72%后卖出,华东医药在其退出后一个季度下跌14.98;持有伊利股份12个季度、盈利98.17%后卖出,目前,该基金持有格力电器已超过9个季度,盈利103%。

安信价值精选股票仓位区间80%~95%,实际操作中仓位始终在90%附近,仓位变化在2%至4%左右,但在2015年底时,仓位突然降至85.83%,且对十大重仓股中部分股票做减仓操作,卖出部分盈利股票,这也是该基金成功度过了市场熔断阶段。该基金持股集中程度不算高,在225至30%之间,从其今年一季报来看,最近涨幅居前的环保、锂电池板块都重仓持有,这也使得该基金在今年取得了不错的收益。

2、灵活配置型

国泰中小盘成长:选准了雄安概念股

混合型偏股型基金是主动权益型基金当中的赚钱大户,其中不少都是经历了多次牛熊市锤炼的“老司机”,有些基金年龄甚至超过了10岁,它们也多是各公司的老牌明星产品。

有基金经理曾表示,从过往混合偏股型基金的表现来看,每年排名最靠前和最靠后的基金,基本上都是在行业配置上非常偏的基金,赌对了就名列前茅,反之则排名垫底,但拉长时间来看,要一直表现很稳健,并最终给投资者带来不菲的投资回报就变得相当困难。“例如在此前创业板牛市中,有两三年时间只要超配TMT板块,不需要对个股进行深度挖掘,基金业绩排名也一定会相当靠前,但如果拉长时间来看,则难以维持。”

如此看来,持有国泰基金旗下国泰估值优势和国泰中小盘成长两只基金的长期投资者无疑是幸运的,这两只基金分别成立于2010年2月和2009年10月,可谓是当之无愧的“长跑健将”。其中,国泰估值优势股票的仓位从成立起就开始逐年递增,从2010年6月的30。10%增加到今年3月的63.46%,其历史最高仓位在2015年底达到了80.50%,这也使其去年的业绩受到了熔断的波及,即便如此,该基金的三年、两年、一年业绩均在同类基金业绩中排名前20位,今年以来的震荡市中,该基金回报率达到了17.02%。

与其类似的是国泰中小盘成长,该基金成立至今保持着稳定的涨幅,三年、两年、一年业绩均在同类基金业绩排名的前50位,尽管该基金投资标的是流通股份数额较小的上市公司股票,但该基金与国泰估值优势今年的业绩非常相似,达到了16.86%的回报率。究其原因,国泰旗下的两只基金都选准了4月起飞的雄安概念,一季度前十大重仓股完全一致,其中包括东方园林、铁汉生态、中金环境等。

3、灵活配置型

国金国鑫灵活配置:熊市中抗跌能力强

灵活配置型基金是主动权益型基金当中最大的群体,该类基金的股票仓位灵活性极大,牛市时可满仓,熊市时可空仓,在股债之中寻找机会。

益民服务领先和国金国鑫灵活配置都充分利用了股债的跷跷板原理,无论在2014年和2015年前半年的牛市、2015年后半年的牛市、还是2016年至今的震荡市,有不错的表现。其中,益民服务领先在2014年牛市时,股票历史仓位最高达到了92.66%,债券占比约为4%至7%,2015年下半年市场剧烈调整,益民服务领先将债券仓位提高到了12.88%,同时大幅降低了股票仓位至17%,这也使得在2015年曾取得过公募基金业绩十强成绩的益民服务领先,打破了所谓的“冠军魔咒”,在去年、今年依然保持这相对平稳的涨幅,排名在同类基金当中居前五分之一。

国金国鑫灵活配置成立至今一直保持着10%至60%的年度涨幅,熊市当中抗跌能力强劲,其债券仓位也相对较高,2014年牛市时其债券与股票的比例约为1:2,在2015年下半年的熊市开始的时候国金国鑫灵活配置卖出了所有股票,把债券仓位提高到了38.83%,这也使得该基金在熊市当中取得了不错的收益。

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