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年余4万金领家庭 三年内咋"倒腾"出大房

2008-12-29 21:13:52 来源 : 华西都市报 编辑 :

张先生已经工作16年,从事的工作相对比较稳定,家有3岁孩子,年收入82000元,每年的结余有4万元,家有存款15万元。张太太近来与朋友合伙成立了一个广告公司。三年内,张先生想购买新的住房、攒足一笔夫妻二人的退休养老金。张先生该怎么理财呢? 百万家庭理财规

张先生已经工作16年,从事的工作相对比较稳定,家有3岁孩子,年收入82000元,每年的结余有4万元,家有存款15万元。张太太近来与朋友合伙成立了一个广告公司。三年内,张先生想购买新的住房、攒足一笔夫妻二人的退休养老金。张先生该怎么理财呢?

百万家庭理财规划

1、家庭基本情况:

客户 张先生,39岁

家庭成员 太太28岁、孩子3岁

财产情况 住房20万元

金融资产 15万元

保障情况 定期寿险,泰康幼儿险

目标 三年内在现在居住地购买新的住房、

夫妻二人的退休养老金筹划

2、家庭资产及财务状况

家庭资产负债状况(单位:万元)

负债项目 金额 占比

活期存款 2 5%

债券型基金 13 37%

自用住宅 20 57%

资产合计 35 净资产 35

年度收支状况(单位:元)

年收入 金额 年支出 金额

张先生年收入60000家庭年经常性支出30000

其他收入 22000子女学杂费 2000

娱乐费支出 5000

保障性支出 5000

收入合计 82000支出合计 42000

年度净收入 40000年储蓄率 48%

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